Preiskava obeh ministrstev in podrejenih agencij je odkrila, da TD Bank ni ustrezno nadzirala spornih transakcij zaradi dolgoletnih sistemskih pomanjkljivosti. V času od januarja 2018 do aprila 2024 banka tako ni nadzirala kar 90 odstotkov transakcij, kar je trem mrežam prekupčevalcev z mamili omogočilo pranje 670 milijonov dolarjev.

Obenem so uslužbenci banke določene transakcije opravili brez nadzora v zameno za darila. Eden od njih naj bi dobil darila v vrednosti 57.000 dolarjev, zato da je procesiral transakcije v vrednosti okoli 470 milijonov dolarjev.

Banka bo poleg plačila kazni sprejela štiri leta nadzora ameriških finančnih regulatorjev, za nekaj časa pa ji bo v ZDA tudi onemogočeno širjenje poslovanja. Delnice TD Bank so se po objavi novice pocenile za več kot šest odstotkov.